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上海小贷行业接入央行征信系统开通仪式举行

2014年6月12日上午,上海小贷行业接入央行征信系统开通仪式在大众大厦举行。开通仪式由上海市金融服务办公室、人民银行上海总部指导,上海小额贷款公司协会主办。上海市金融服务办公室副主任吴俊、人民银行上海总部金融服务二部副主任姜威、上海小贷协会会长杨国平等领导出席仪式并讲话,市金融办、人民银行上海总部相关部门、上海资信公司、上海东方有线数据服务公司等接入系统建设方、上海部分小额贷款公司代表、新闻记者等50多人出席了开通仪式。仪式现场为长宁长诚、嘉定及时雨、闸北市北高新3家小额贷款公司颁发了“首批接入单位”铭牌,开通了央行征信系统查询权限。杨国平会长代表市小贷协会与上海资信公司、上海东方有线数据服务公司签署了《关于进一步推进上海小贷行业接入央行征信系统建设的合作备忘录》。开通仪式由小贷协会秘书长李伟涛主持。

市金融办副主任吴俊在讲话中表示,小贷公司接入央行征信系统一是有利于本市小贷公司减少信息不对称,全面了解贷款客户信息,并通过报送违约信息加大失认惩戒力度,提升信用风险防控能力;二是有利于进一步规范小贷公司经营行为。小贷公司在接入央行征信系统的同时,也要及时、规范地向系统上传客户贷款信息,这将间接促进小贷公司规范自身经营行为,也将增加行业主管部门的监管手段。三是有行于进一步丰富央行征信系统的数据信息。小贷公司的贷款发放信息量较大,这些数据录入央行征信系统后,也将为丰富征信系统的数据信息,提升征信系统的全面性、有效性做出贡献。

人民银行上海总部金融服务二部副主任姜威在讲话中表示,“小贷公司接入央行征信”是人民银行支持小型、微型类金融机构发展的重要措施,也是推动上海市社会信用体系建设的重要举措,有利于进一步提升小额贷款公司防范信贷风险能力,避免债务人利用小贷公司信贷信息孤岛,游离于央行征信系统监督之外,同时,央行征信系统收录小额贷款公司信贷数据后,也将进一步丰富和拓展其信息覆盖面。

杨国平会长在讲话中表示,受征信手段不足、失信惩戒不力,以及宏观经济环境变化等因素的影响,本市小贷行业在快速发展的同时,信用风险也正在逐步显现,全行业贷款逾期、涉诉的情况有所上升。在此背景下,小贷公司接入央行征信系统并及时报送、查询客户信用信息,对本市小贷行业健康持续发展、乃至对上海社会信用体系建设都具有重要意义。杨会长对人民银行上海总部、市金融办、接入系统建设各方表示感谢!今天接入开通的只有3家小贷公司,今后还有100多家小贷公司需要接入,还有大量繁重的工作需要完成。我们行业要再接再厉,小贷协会将继续做好组织协调、督促检查工作。同时,也希望各方继续给予大力支持和帮助,最终实现全行业全部接入。

目前,上海市已批准设立小额贷款公司120家,正式开业114家。小贷公司贷款对象小微企业,由于规模小,抵御风险能力弱,抵质押物较少,同时由于小贷公司没有接入央行征信系统,无法查询客户信用信息,从而限制了小贷公司为小微企业提供融资服务,特别是提供信用贷款。

上海小贷公司迫切希望能够接入央行征信系统,了解贷款企业信息,提升风险防范能力,但同时接入所需的软件、网络、安全设备等费用支出,让众多小贷公司望而却步。为此,央行上海总部和上海市金融办共同确定了“方便、经济、安全”的接入原则。通过采用集中管理、一点接入、间接查询、费用共担的接入方式,既满足了小贷公司的接入意愿、价格承受力,也满足了系统安全运行的要求。2013年10月,接入工作正式启动,在上海小贷协会的组织下,通过系统搭建、网络接入、软件部署、制度建设、业务培训、上岗考试、数据录入等一系列工作,2013年12月上海首批申请接入机构通过测试验收。截至2014年5月,上海小额贷款公司已经向央行征信系统报送稳定报送信贷业务3288笔,业务余额47525.39万元。

在央行上海总部、上海市金融办、上海小贷协会、接入系统建设各方和各小额贷款公司的共同努力与协作下,上海成功探索出一条接入小型微型类金融机构接入央行征信系统的新路。目前全市多家小额贷款公司也正在积极准备过程中,预计到年底,上海市接入央行征信系统的小额贷款公司数量将增至50家。

开通仪式受到新闻媒体的广泛关注,中央电视台、新华社、上海电视台、东方卫视、第一财经、中央人民广播电台、解放日报、文汇报、新民晚报、东方早报、中国证券报、上海证券报、上海金融报等近20多家新闻媒体记者进行了现场采访,并在第一时间进行的宣传报道,广泛宣传了上海小贷行业的发展和进步。

(协会秘书处)